骗贷团伙成员李某
得知曹某活命困顿
主动盘问曹某是否挑升办理贷款
并答允唯有签个字
就能得手100万元
曹某不错拿到其中的三成
濒临高额讲述
曹某心动了
……
为助力小微企业发展，某银行量身定制推出了一种专项贷款产物。不意，这一惠企产物却被一群违警分子钻了空子。以毛某为首的“黑中介”犯法团伙通过握造失实材料，将20多名莫得还款才调的“职业背贷东谈主”包装成小微企业主后，向银行请求这种专项贷款，累计骗取银行贷款1300余万元。经江苏省沭阳县搜检院拿起公诉，摒弃2025年12月25日，已有8名“黑中介”和16名“职业背贷东谈主”被法院判处有期徒刑十一年六个月至一年不等，各并护士金30万元到2万元不等。该案中，其余7名涉案东谈主员案件正在进一步审理中。
关关作秀 层层包装
36岁的曹某是20余名“职业背贷东谈主”中的一员。
2022年10月，在江苏南京打工的曹某，偶遇老乡李某。彼时，当作骗贷团伙成员的李某为扩大“业务”，正在宇宙各地物色征信纪录精熟的对象，发展骗贷“用具东谈主”。得知曹某活命困顿，李某便主动盘问曹某是否挑升办理贷款，并答允：“唯有签个字，最快一个月最多半年，就能得手100万元，你不错拿到其中的三成。”濒临高额讲述，曹某心动了。
为进一步清除曹某的费神，李某连接引诱谈：“等贷款顺利批下来，公司会帮你还一年利息，背面的你也无谓还，最坏便是当‘黑户’，对你的活命莫得影响。”被李某说动，曹某带上身份证、户口本来到了沭阳县。
“到了沭阳，李某把我先容给了郑某。郑某给我找了个宾馆，食宿全包，还说具体贷款的事宜正在鼓舞。”案发后，曹某向经办搜检官敷陈办理贷款的经过。在沭阳的那几天，每天皆有东谈主驾车带曹某去政务工作大厅和关系银行办理各式贷款手续，他全程未切身操作贷款请求，只需要按照提前准备好的话术修起银行客户司理贷前探望和署名即可。
因为曹某是莫得贷款纪录、征信精熟的“信用白户”，中介郑某在上线毛某的安排下，驱动“包装”曹某的贷款天禀。郑某通过先行垫资购买了一套二手房，将房屋过户至曹某名下；再勾通评估公司举高评估价钱，从银行请求典质贷款。这笔贷款下来后，沿路被郑某拿走。
随后，在毛某的操作下，曹某又成了一家商贸公司的法定代表东谈主，凭借这一“东谈主设”，顺利从某银行骗走了企业信用贷款120万元，其中，曹某分得22万元，剩下的98万元全被毛某抽走。
濒临昂贵的“中介费”，曹某盘问原因。毛某解释，除了要扣除各式手续费，还要先还上6期至12期把握的利息，以此营造企业计算不善无力还款的假象。
毛某按照协议商定退回了6个月的利息后，便住手了还款。尔后，曹某对银行辅导还款的信息熟视无睹，催收电话也拒不接听。
雅致审查 追诉漏犯
2024年7月，沭阳县公安局接到寰球报警，称毛某、郑某等东谈主有屡次贷款诳骗步履。经与关系银行核实后，公安机关开展立案捕快，将毛某、郑某抓获归案。郑某到案后，供述了“包装”曹某骗贷的经过。2024年8月，经民警电话见知，曹某到公安机关投案。同庚9月，公安机关以涉嫌贷款诳骗罪提请搜检机关批准逮捕毛某、郑某、曹某。
濒临讯问，郑某对我方的犯法事实供认不讳，OD体育但辩解这些步履皆是受毛某的指使。而毛某则矢口否认我方的犯法步履，辩讲明“这仅仅平素的助贷步履”，是曹某的企业计算不善出现资金问题，我方并无诳骗有利。
为了查清案情，搜检机关照章介入，经办搜检官率领捕快东谈主员全面梳理涉案东谈主员手机数据，发现毛某与郑某等东谈主聊天纪录中屡次出现“撸贷”等内容，并结合郑某、曹某的供述，固定了毛某等东谈主协谋骗贷的要津把柄。
在大批聊天信息、转账纪录等把柄眼前，毛某热枕防地慢慢崩溃，嘱咐了犯法事实。搜检机关后以涉嫌贷款诳骗罪批准逮捕郑某、毛某、曹某。
与此同期，经办搜检官还结合在案把柄率领公安机关以微信号、手机号、银行卡号为要津勾通点，全面梳理与毛某、郑某关系的贷款中介和背贷东谈主员。经进一步探望，捕快机关又查实另有4名“黑中介”和19名“职业背贷东谈主”参与案件。
2024年11月至2025年12月，公安机关分批将上述东谈主员以涉嫌贷款诳骗罪移送沭阳县搜检院审查告状。
经审查，2022年至2024年间，毛某“包装”了20余名“职业背贷东谈主”，骗取金融机构贷款1300余万元，其中，代为偿还200余万元，形成银行骨子耗费1100余万元。
△2025年4月10日，江苏省沭阳县搜检院组织召开搜检官联席会议操办案情。
同期，该院在审查案件中发现，李某等5名中介东谈主员不仅给毛某先容背贷东谈主，还从中赢利，已组成共同犯法，具有追诉必要性，遂向公安机关制发补充移送告状见知书，随后，5东谈主均被移送审查告状。
金融“黑灰产”链条化
原本，毛某是一家书息参谋公司的骨子划定东谈主，等闲主要计算助贷业务，匡助客户贷款增信。2019年2月，为救济小微企业纾困解难，某银步履小微企业“量身定制”了一种专项贷款产物。这种信用贷不错采选“先息后本”的还款形状，不仅利息较低，何况进一步裁减了贷款要求，是以已经推出，就受到了小微企业的远大接待。毛某偶而发现，这款产物在审查贷款请求时主要通过线上审核，关系责任主谈主员不会对企业的真确计算情况进行实地探望。
这个间隙让毛某找到了“生财之谈”。就这么，为牟取罪犯利益，毛某拉拢郑某、李某等东谈骨干起了金融“黑中介”。
2024年12月至2025年12月，沭阳县搜检院以贷款诳骗罪对毛某、郑某、曹某在内的11名“黑中介”、20名“职业背贷东谈主”分批拿起公诉。摒弃2025年12月25日，已有8名“黑中介”和16名“职业背贷东谈主”被法院判处有期徒刑十一年六个月至一年不等，各并护士金30万元到2万元不等。其中，因曹某具有自首情节，法院于2025年2月25日以贷款诳骗罪判处其有期徒刑四年，并护士金5万元。同庚7月18日，法院以贷款诳骗罪判处毛某有期徒刑十一年六个月，并护士金30万元；以贷款诳骗罪判处郑某有期徒刑五年三个月，并护士金6万元。
针对该案暴闪现的金融监管不到位等问题，2025年4月，该院向金融监管部门制发搜检淡薄，淡薄其加强跨部门数据信息分享，措施房产典质评估着力愚弄，普及对相等步履的筛查识别力度，全历程加强行业率领，增强公众风险把稳意志。
该金融监管部门罗致搜检淡薄od体育(中国)手机版，已组织关系银行对相等贷款进行全面清查，措施房产典质和企业信用贷款的贷前探望核实，同期勾通市监部门开展把稳罪犯金融行动专项宣传。
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